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公司新闻
企业一般户可以用于企业的日常资金结算 企业日常运营的资金结算可以通过一般户来操作，不管是通过企业网银、转账支票等方式，都可以通过企业一般户来完成。
作用是一般存款账户可以用于办理存款人银行贷款的转存、银行贷款归还和其他结算的资金收付。或者方便进出口、农业经济业务等需要的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
适用于公司分支机构资金结算。集团公司，连锁类公司由于分支机构比较分散，但是基本账户只能开一个，分支机构的日常资金收支成了问题。于是迫于资金结算和管理需要，只能选择在分支机构当地银行开立一般账户。一般账户没有限制性规定。
企业一般户的使用有助于企业建立良好的信用记录。银行通过企业一般户可以了解企业的经营状况和资金流动情况，从而为企业提供更准确的信用评估。这有助于企业在需要时获得贷款和其他金融服务，促进企业融资和业务发展。降低经营成本 企业一般户还可以帮助企业在一定程度上降低经营成本。
首先，基本户是公司的主要存款账户，每个公司仅能开设一个，它的核心功能在于存取现金和办理转账汇款。作为公司的“万能账户”，它用于处理日常经营活动的现金收付，包括工资、奖金的发放，以及与现金相关的税费支付等。基本户的设立是在公司成立初期就完成的。
相比之下，一般户是企业在基本户之外开设的辅助账户，主要用于特定的转账结算，比如借款的存入和归还。一般户可以办理转账和现金缴存，但不支持现金支取。与基本户不同，企业可以开设多个一般存款账户，以满足不同的资金管理和结算需求。
银行对公业务包括企业电子银行、单位存款业务、信贷业务、机构业务、国际业务、委托性住房金融、资金清算、中间业务、资产推介、基金托管。操作流程：开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
对公存款业务 ：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款等。公司贷款业务：短期贷款、中长期贷款、贸易融资贷款 。资金业务： 与企业有关的：公司债、企业债、金融债 。票据业务：承兑、贴现。支付结算业务：三票一汇（汇票、本票、支票、汇款）。
票据业务 承兑、贴现 支付结算业务 三票一汇（汇票、本票、支票、汇款）银行卡 信用卡中的单位卡 担保业务 银行保函、备用信用证 承诺业务 项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度、票据发行便利。
银行的对公业务主要包括以下方面：企业账户管理业务。包括公司客户的开立账户、日常对账等管理。此外还包括对企业账户的存款、取款、转账等业务操作进行管理。银行通过这些服务满足企业的资金结算需求，确保企业资金的安全和流动性。企业贷款业务。
日常办理的对公业务主要包括，支付结算（票据结算、汇兑、定期业务、代理机构结算、代理收付、国内信用证、票据业务、电子商业汇票等等）；单位存款（单位定期、活期、通知、约期、协议等类型存款）；账户查询；投资理财；贷款业务；银企对账业务；代发工资；现金管理；外币业务等等。
银行对公业务主要包括以下几类：企业存款、企业贷款、金融机构业务、票据业务、贸易融资、国际结算和资金清算等。首先，企业存款是银行对公业务的重要组成部分，它包括活期存款、定期存款、通知存款等。企业根据自己的资金需求和流动性管理，选择不同种类的存款产品。
1、现金收入主要包括以下内容：销售商品收入。这是企业或个人通过销售商品或服务获得的现金。这可以是实体商品的销售，如商店的销售额；也可以是服务提供的收入，如美容、餐饮等服务行业的现金收入。这些收入是企业运营的主要收入来源之一。提供劳务收入。当个人或企业提供劳务服务后，通常会收到相应的现金报酬。
2、现金收入指的是企业或个人从外部获取的货币资金收入。现金收入涵盖的范围十分广泛，具体来说可分为以下几个方面：在企业的日常运营过程中，现金收入主要表现为销售商品或服务收到的款项。企业通过销售产品、提供服务或者收取其他业务收入等获得的货币形式资金，都属于现金收入范畴。
3、现金收入指的是企业或个人通过收取现金的方式所获得的收入或资金。现金收入可以是企业经营所得，也可以是个人通过提供劳务、出售资产等方式获得的收入。具体来说，现金收入主要包括以下内容： 企业经营现金收入：在企业经营过程中，通过销售商品或提供服务，直接以现金形式收取的款项。
中国银行新企业网银现金池委托贷款服务设置放款账户：您登录新企业网银进入“现金池委托贷款”业务发起页面，选择签约账户点击【放款】，页面展示与您所选账户存在现金管理委托贷款关系的账户列表，您可以选择其中一个或多个账户进行放款操作。
中行新企业网银现金池委托贷款是现金管理委托贷款的一种形式，是由中国银行现金管理平台自动判断现金池内每一笔资金划拨交易的放款、还款性质，并根据内部计价利率，自动计算现金管理委托贷款本金余额和利息。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
中行新企业网银现金池委托贷款介绍：“现金池委托贷款”是现金管理委托贷款的一种自动判断现金池内每一笔资金划拨交易的放款、还款性质，并根据内部计价利率，自动计算现金管理委托贷款本金余额和利息。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢 诚邀您下载使用中国银行手机银行APP办理相关业务。
中行新企业网银内部借贷功能介绍：“内部借贷”是“现金管理委托贷款”的一种形式，您通过企业网银使用现金池主动调拨功能，在现金池内账户间进行单笔放款和还款，并指定单笔放款的利率和期限。您可对每笔调拨资金单独进行还款、付息、延期偿还等操作。
现金循环周期是指企业从采购原材料、生产产品、销售商品，到最终收回现金这一整个过程所需的时间。以下是针对现金循环周期的更详细的解释：现金循环周期描述了企业从现金流入到现金流出的全过程。在这一循环中，企业首先支付现金购买原材料或库存商品，然后进行生产或提供服务，接着销售商品并收取现金。
现金周期又叫现金循环周期，是指企业在经营中从付出现金到收到现金所需的平均时间。现金循环周期的变化会直接影响所需营运资金的数额。现金循环周期=存货转换期间+应收账款转换期间-应付账款递延期间=生产经营周期-应付账款平均付款期。现金循环周期决定企业资金使用效率。
现金流周期又叫现金循环周期，是指企业在经营中从付出现金到收到现金所需的平均时间。现金循环周期的变化会直接影响所需营运资金的数额。
现金周期又叫现金循环周期，是指企业在经营中从付出现金到收到现金所需的平均时间。现金循环周期的变化会直接影响所需营运资金的数额。现金循环周期决定企业资金使用效率。绩优企业在现金周期上能够比一般企业少40到65天。现金循环周期的变化会直接影响所需营运资金的数额。
经营周期 是指从获取所需的商品和服务起，到销售及其之后的收账中最终到取得现金为止的时间间隔。现金周期 是指从为采购支付现金到收回由于销售商品或服务所产生的应收账款所需的时间，也被称为现金循环周期。
现金循环周期是企业在经营中从付出现金到收到现金所需的平均时间。现金循环周期决定企业资金使用效率。绩优企业在现金周期上能够比一般企业少40－65天。
现金核算的内容主要包括：现金收入、现金支出、现金余额以及现金的流转情况。现金核算是对企业、组织或政府机构中现金的流入和流出的详细记录及核算。具体内容解释如下：现金收入核算：这部分主要核算企业从各种经营活动中收到的现金，如销售收入、投资收入等。
根据《企业会计准则-应用指南》，库存现金的核算内容为：本科目核算企业的库存现金。企业有内部周转使用备用金的，可以单独设置“备用金”科目。企业增加库存现金，借记本科目，贷记“银行存款”等科目；减少库存现金做相反的会计分录。
法律分析：现金的核算内容如下：收到现金形式的收入时，借记本科目，贷记相关收入科目。将现金存入银行，借记”财政专户存款”“收入户存款”科目，贷记本科目。从银行提取现金，借记本科目，贷记“支出户存款”科目。支出现金，借记“统筹基金支出”“家庭账户基金支出”科目，贷记本科目。
库存现金的核算，还应包括它的总分类核算和明细分类核算。库存现金的总分类核算是通过设置库存现金账户进行的。库存现金账户是资产类账户，借方反映库存现金的收入，贷方反映库现金的支出，余额在借方，表示库存现金的余额。
该内容包含现金、银行存款、网上支付、支票等。现金：包括公司在手的现金、纸币、硬币、以及在银行账户中的现金余额等。银行存款：包括公司存放在银行账户中的资金，如活期存款、定期存款、保证金等。网上支付：包括公司使用的各种网上支付平台的资金，如支付宝、微信支付、网银等。